## Quels sont les frais bancaires d’une entreprise ?

## Frais de tenue de compte

## Frais d'ouverture et de clôture de compte

## Frais liés aux cartes bancaires

## Commissions de mouvement

## Frais de découvert et agios

## Frais de virement

## Accès aux services en ligne

## Frais irréguliers

## Frais additionnels spécifiques

## Quel est le montant moyen des frais bancaires pour une entreprise ?

## Quel est le montant maximum des frais bancaires pour une entreprise ?

## Les frais bancaires pour une entreprise sont-ils moins élevés dans une banque en ligne ?

## Peut-on se faire rembourser les frais bancaires pour une entreprise ?

## Peut-on déduire les frais bancaires pour une entreprise de son résultat ?

## FAQ

## Quels sont les frais facturés par les banques pour les comptes professionnels ?

## Comment comptabiliser les frais bancaires ?

## Les frais bancaires pour les entreprises sont-ils plus élevés que pour les particuliers ?

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Diplômé de l'ESSEC Business School.

Mis à jour le 22 octobre 2025

Les frais bancaires pour une entreprise représentent une charge incontournable liée à la gestion d’un compte professionnel. Ils couvrent une variété de services, comme la tenue de compte, les virements ou les cartes bancaires.

Comprendre ces frais bancaires est essentiel pour optimiser la gestion financière de votre activité. Legalstart vous explique tout.

Si vous créez une entreprise, les frais bancaires d’une entreprise couvrent une multitude de services :

Ces frais bancaires professionnels concernent la gestion administrative du compte bancaire, incluant :

Les montants varient de 10 € à 50 € par mois selon les établissements bancaires.

☝️ Bon à savoir : certaines banques en ligne proposent la gratuité sous conditions, comme un volume minimum de transactions.

L’ouverture d’un compte professionnel est souvent gratuite, bien que certaines banques exigent un premier versement minimal.

La clôture peut, en revanche, engendrer des frais dans certains établissements traditionnels.

Une carte bancaire professionnelle est essentielle pour effectuer des paiements et des retraits. Les frais bancaires des comptes professionnels associés dépendent du type de carte (classique, premium, etc.) et varient généralement entre 30 € et 140 € par an.

📝 À noter : certaines cartes premium incluent des services supplémentaires comme des assurances ou des plafonds de retrait plus élevés.

Les banques traditionnelles prélèvent des commissions sur chaque transaction réalisée, qu’il s’agisse de virements, de dépôts ou de retraits.

Ces frais sont calculés en pourcentage du montant total des opérations et oscillent entre 0,06 % et 2 %, selon les établissements.

En cas de solde négatif, la banque applique plusieurs types de frais :

Les virements SEPA sont souvent gratuits ou inclus dans les abonnements. Cependant, les virements internationaux ou spécifiques peuvent coûter entre 2 € et 5 € par transaction.

🛠️ En pratique : les banques en ligne offrent souvent des virements illimités sans frais supplémentaires.

L’accès à la gestion bancaire via une application ou un site internet est parfois facturé, notamment pour les fonctionnalités avancées (virements, consultations, alertes).

Ces frais peuvent aller jusqu’à 30 € par mois, bien que certaines banques les incluent dans leurs forfaits.

Ces frais apparaissent lors d’opérations spécifiques, comme :

Leur montant varie selon la politique de l’établissement bancaire.

D’autres frais additionnels peuvent s’appliquer :

Le montant moyen des frais bancaires pour une entreprise varie largement en fonction de plusieurs critères, comme :

Les frais bancaires professionnels s’élèvent en moyenne à 1.700 € par an. Ce chiffre représente une estimation pour une entreprise classique et peut être plus élevé pour les structures effectuant un grand nombre de transactions.

📝 À noter : le tarif d’un compte professionnel pour les micro-entrepreneurs est souvent bien inférieur.

Le montant maximum des frais bancaires pour une entreprise peut atteindre des niveaux très élevés, en particulier pour les entreprises utilisant des banques traditionnelles et nécessitant des services spécifiques ou intensifs.

Certains frais bancaires pour les entreprises sont soumis à des limitations légales, qui permettent d’éviter des abus. C’est le cas :

📌 À retenir : ces plafonds concernent principalement des frais ponctuels et ne reflètent pas l’ensemble des coûts bancaires pouvant être facturés à une entreprise.

Les frais bancaires pour une entreprise sont généralement moins élevés dans une banque en ligne par rapport à une banque traditionnelle.

Cette différence s’explique par une structure de coûts plus légère des banques en ligne et par des offres souvent adaptées aux besoins des petites entreprises et des micro-entrepreneurs.

Tableau comparatif des frais bancaires entre banque en ligne et banque traditionnelle :

Banques traditionnelles

Frais de tenue de compte

Jusqu’à 50 € par mois (environ 600 € par an)

Gratuit ou entre 0 € et 10 € par mois

Frais liés aux cartes bancaires

Jusqu’à 200 € par an pour une carte premium

À partir de 30 € par an, souvent inclus

Commissions de mouvement

0,06 % à 2 % par transaction

Souvent gratuit ou réduit

2 € à 5 € par virement

Gratuits dans la majorité des offres

Virements internationaux

10 € à 50 € par opération

5 € à 15 € en moyenne

Frais variables selon les banques

Souvent inclus dans les forfaits

Il est tout à fait possible de se faire rembourser certains frais bancaires pour une entreprise, mais cela dépend :

Un remboursement est envisageable lorsque les frais appliqués ne sont pas prévus dans le contrat bancaire ou s’ils dépassent les plafonds légaux. Les cas les plus fréquents concernent :

Une surveillance régulière des prélèvements est essentielle pour repérer toute erreur ou frais injustifiés. En cas d’anomalie, un simple contact avec votre conseiller bancaire peut permettre d’obtenir un remboursement.

Oui, les frais bancaires pour une entreprise peuvent être déduits du résultat fiscal, à condition qu’ils respectent certains critères.

📝 À noter : ces frais sont considérés comme des charges professionnelles, puisqu’ils sont directement liés à l’activité de l’entreprise.

Pour être déductibles, les frais doivent :

Les frais les plus courants qui peuvent être déduits sont :

Les frais bancaires, une fois correctement identifiés et comptabilisés, sont inscrits en tant que charges financières dans le compte de résultat. Leur montant vient réduire le bénéfice imposable de l’entreprise. Cette déduction peut se faire aussi bien pour les entreprises soumises à l’impôt sur les sociétés (IS) que celles soumises à l’impôt sur le revenu (IR) au titre des bénéfices industriels et commerciaux (BIC).

⚠️ Attention : certains frais ne sont pas déductibles, comme les frais personnels, les pénalités ou les amendes bancaires.

Principales sources législatives et réglementaires :

Résumer cet article avec :

Les banques facturent divers frais pour les comptes professionnels, comme les frais de tenue de compte, les commissions de mouvement, les frais liés aux cartes bancaires, et ceux associés aux virements ou prélèvements. Ces coûts varient selon le type de banque (traditionnelle ou en ligne) et les services choisis.

Les frais bancaires doivent être enregistrés en charges financières dans le compte de résultat. Ils sont généralement comptabilisés au compte 627 "Services bancaires et assimilés" pour les entreprises soumises aux règles comptables françaises.

Oui, les frais bancaires pour les entreprises sont généralement plus élevés, car ils incluent des services spécifiques adaptés aux besoins professionnels, comme les virements fréquents, les facilités de trésorerie, ou les cartes bancaires dédiées. Les banques traditionnelles appliquent souvent des tarifs plus importants que les banques en ligne.

Diplômé de l'ESSEC Business School.

Fiche mise à jour le 22 octobre 2025

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